Modes de paiement enregistrés et prélèvement automatique
Un client peut enregistrer une carte ou un compte bancaire canadien, et vous pouvez ensuite prélever une facture au lieu d'attendre d'être payé. C'est lui qui saisit ses informations — vous ne les touchez jamais.
Relancer une facture qu'un client avait toujours l'intention de payer, c'est du temps perdu des deux côtés. Un client qui a laissé un mode de paiement peut simplement être prélevé.
Faire enregistrer un mode de paiement
Vous ne pouvez pas saisir les informations de carte d'un client, et c'est très bien ainsi. À la place, Envoyer un lien pour en ajouter un lui envoie un lien où il les saisit lui-même. La page le dit clairement : Vos informations sont saisies chez Stripe. Nous ne voyons jamais votre numéro de carte ou de compte.
Il peut enregistrer une Carte de crédit ou de débit ou un Compte bancaire canadien. Plus tard, Envoyer un lien pour le remplacer le change et Retirer l'enlève.
L'autre chemin est meilleur, parce qu'il se produit pendant que le client est déjà en train de dire oui. Une proposition peut Demander les coordonnées de paiement avant l'acceptation : Le client enregistre une carte ou un compte bancaire au moment d'accepter, et ses factures sont ensuite encaissées automatiquement.
Recueillir le mode de paiement à l’acceptation évite une demande séparée plus tard. Une configuration de facturation enregistrée qui en a besoin peut l’indiquer comme Obligatoire pour préciser l’exigence de paiement avant l’envoi.
Deux conditions d'abord : Stripe est connecté, et le client a déjà un lien portail — donc vous lui avez envoyé un mandat. Vylan vous le dit si l'un des deux manque, au lieu d'échouer en silence.
Prélever
Avec un mode de paiement au dossier, une facture impayée propose Prélever maintenant. Une carte se règle en quelques secondes. Un débit bancaire, non — Prélèvement accepté. Un débit bancaire prend quelques jours ouvrables. — et reste à En traitement entre-temps.
Un débit En traitement n'est pas une promesse. Il peut encore revenir en Paiement échoué des jours plus tard : ne le comptez pas comme encaissé tant qu'il n'est pas passé.
Quand un prélèvement est refusé
Rien ne se passe automatiquement. Il n'y a aucun calendrier de reprise, et Vylan n'écrit pas au client. Vous avez Réessayer et Demander au client de mettre à jour son mode de paiement, et la décision vous revient.
C'est voulu. Une boucle de reprise automatique sur le compte bancaire d'un client, c'est le genre de chose qui fait sonner le téléphone d'un cabinet.
Prélever sans redemander
Le prélèvement automatique exige la permission du client et une configuration de facturation qui demande le prélèvement : les deux doivent être d'accord avant qu'un sou bouge tout seul.
Sur le client — Prélever les factures automatiquement. Un seul interrupteur, par client, éteint tant que vous ne l'activez pas. C'est la permission du client, et rien ne passe par-dessus.
Les dossiers existants peuvent aussi contenir une règle d’encaissement enregistrée sur une étape de paiement. Elle peut encore envoyer et relancer une facture, attendre un prélèvement manuel ou tenter de prélever le mode de paiement enregistré. L’éditeur de flux n’est plus disponible pour configurer ces règles.
Une règle de prélèvement automatique enregistrée exige toujours la permission du client et un mode de paiement utilisable. Le retrait de l’écran de configuration ne désactive pas ce comportement enregistré.
Si une règle existante demandait une confirmation avant le prélèvement, elle ne prélève pas toute seule et ne crée pas de tâche pour le faire. Vérifiez la facture impayée et utilisez ses contrôles de paiement.
Un mode de paiement enregistré pendant que Stripe était en mode test ne peut pas encaisser de vrai argent, et Vylan le dit sur la carte au lieu d'échouer au moment du prélèvement. Demandez au client de l'ajouter à nouveau.
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